Die CFTC behauptet, dass Binance unregistrierte Krypto-Derivatprodukte angeboten und US-Kunden angewiesen hat, die Einhaltung von Kontrollen durch die Verwendung von VPNs zu umgehen.
Die US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) verklagte die Krypto-Börse Binance und ihren Gründer Changpeng Zhao am Montag wegen Vorwürfen, dass das Unternehmen wissentlich unregistrierte Krypto-Derivatprodukte in den USA angeboten hat, was gegen bundesstaatliches Gesetz verstößt.
Die Klage, die am Montag vor dem US-Bezirksgericht für den nördlichen Bezirk von Illinois eingereicht wurde, behauptete, dass Binance in den USA eine Derivatehandelsoperation betrieben hat, die Trades für Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Tether (USDT) und Binance USD (BUSD) angeboten hat, die in der Klage als Waren bezeichnet wurden. Die Klage behauptete auch, dass das Unternehmen unter der Leitung von Zhao seine Mitarbeiter angewiesen hat, ihre Standorte durch die Verwendung virtueller privater Netzwerke (VPNs) zu verschleiern.
Vorwurf der CFTC gegen Binance
Die CFTC wirft Binance vor, gegen Gesetze in Bezug auf das Angebot von Futures-Transaktionen, „illegale außerbörsliche Warenoptionen„, das Versäumnis der Registrierung als Futures-Kommissionshändler, als als Designated Contract Market oder Swap Execution Facility, unzureichende Aufsicht über sein Geschäft, fehlende Umsetzung von Know-Your-Customer– oder Anti-Geldwäsche-Prozessen und eine schlechte Anti-Umgehungs-Programmierung zu verstoßen.
Der Preis von Bitcoin fiel um etwa 1.000 Dollar, nachdem die Klage eingereicht worden war, während das Binance-Exchange-Token BNB um etwa 3% fiel. Krypto-bezogene Aktien fielen ebenfalls nach der Veröffentlichung der Klage.
Weitere CFTC Vorwürfe
Laut der CFTC hat die globale Börse, die in den USA eine Niederlassung in Binance.US hat, ein System geschaffen, um ihre wahre Reichweite und ihre Operationen zu verbergen.
„Die Abhängigkeit von Binance von einem Labyrinth von Unternehmensstrukturen zur Betreibung der Binance-Plattform ist absichtlich; es ist darauf ausgelegt, die Eigentumsverhältnisse, Kontrolle und den Standort der Binance-Plattform zu verschleiern„, heißt es in der Einreichung, wobei hinzugefügt wird, dass „Zhao niemandem außer sich selbst Rechenschaft schuldet„.
In einer Pressemitteilung bezeichnete CFTC-Chefjustiziarin Gretchen Lowe das Handeln von Binance als „vorsätzliche Umgehung des US-Rechts“ und verwies auf interne Chats und E-Mails.
Darüber hinaus behauptete die Klage, dass Binance Kunden in den USA angewiesen hat, eine Vielzahl von Methoden anzuwenden, um Beschränkungen für Kunden mit Sitz in den USA zu umgehen.
Gebrauch von VPNs
„Binance hat US-Kunden angewiesen, solche Kontrollen zu umgehen, indem sie [virtuelle Privatsphäre-Netzwerke] verwenden, um ihren wahren Standort zu verschleiern“, behauptet die Klage. „Die Verwendung von VPNs durch Kunden, um auf die Binance-Plattform zuzugreifen und dort zu handeln, war ein offenes Geheimnis, und Binance war sich stets der Verwendung von VPNs durch US-Kunden bewusst und hat dies gefördert„.
Das Unternehmen hat wichtige Kunden wie Handelsfirmen angewiesen, Schattenunternehmen an Orten wie Jersey, den Britischen Jungferninseln und den Niederlanden zu gründen, um Beschränkungen zu umgehen. Dabei war es sich vollständig des Umfangs seines US-Geschäfts bewusst.
Binance wusste, dass US-Kunden weiterhin einen erheblichen Anteil an der Kundenbasis von Binance ausmachten„, heißt es in der Einreichung. Dabei wurden interne monatliche Berichte zitiert, die an Zhao gesendet wurden und die besagten, dass auch im Juni 2020 nach angeblich durchgeführten Kontrollen noch 17,8% der Kunden in den USA ansässig waren.
Ohne sich zu den konkreten Vorwürfen in der Klage zu äußern, erklärte ein Binance-Sprecher, dass das Unternehmen „in den letzten zwei Jahren erhebliche Investitionen getätigt hat, um sicherzustellen, dass wir keine US-Nutzer auf unserer Plattform haben„, einschließlich einer Erweiterung des Compliance-Teams von 100 auf 750 Mitarbeiter und Ausgaben von 80 Millionen US-Dollar für Know-Your-Customer- und andere Compliance-Anbieter und -Tools.
Völlig unerwartet, die Klage der CFTC
„Die von der CFTC eingereichte Klage ist unerwartet und enttäuschend, da wir seit mehr als zwei Jahren eng mit der CFTC zusammenarbeiten. Trotzdem beabsichtigen wir weiterhin, mit Regulierungsbehörden in den USA und weltweit zusammenzuarbeiten. Der beste Weg nach vorne besteht darin, unsere Benutzer zu schützen und mit Regulierungsbehörden zusammenzuarbeiten, um ein klares, durchdachtes Regulierungssystem zu entwickeln„, sagte der Sprecher.
Der Binance-Sprecher sagte, dass die Börse jetzt „Länderblöcke für alle Personen unterhält, die in den USA ansässig sind„, und „jede Person blockiert, die als US-Bürger identifiziert wird, unabhängig davon, wo sie auf der Welt leben„. Die Börse blockiert auch US-amerikanische Mobilfunkanbieter und IP-Adressen sowie US-amerikanische Bankkonten, so der Sprecher.
Interne Chats
In der Klageschrift wird auf interne Chats zwischen Binance-Mitarbeitern verwiesen, einschließlich Samuel Lim, dem Leiter für Compliance der Börse bis Januar 2022 (der auch ein Angeklagter ist), in denen Lim einem Mitarbeiter angeblich Anweisungen erteilte, US-amerikanische Kunden aufzufordern, ihren Standort zu verbergen.
„Wir dürfen auf der Oberfläche keine US-Benutzer haben, aber in Wirklichkeit sollten wir sie auf andere kreative Weise erhalten„, soll Lim gesagt haben.
Die Klage behauptet jedoch, dass die Börse sehr wohl wusste, dass sanktionierte Einzelpersonen und Unternehmen aus sanktionierten Regionen auf ihrer Plattform handelten und Chat-Logs teilten, in denen Lim sagte, dass „Terroristen normalerweise ‚kleine Beträge‘“ senden, die „kaum“ ausreichen, um Waffen zu kaufen. Er sagte, dass andere Kunden „hier für Kriminalität“ seien, so die Klage.
Geldwäschebeauftragten (MLRO)
Binance beauftragte direkt einen Mitarbeiter als „Geldwäschebeauftragten“ (MLRO), um einen Bericht zu schreiben, in dem behauptet wurde, dass die Compliance-Audit des Unternehmens streng sei, um zu verbergen, wie schlecht das tatsächliche Compliance-Programm war, so die Klage.
„Im Rahmen dieser Überprüfung beklagte sich der Binance-Mitarbeiter, der den Titel des Geldwäschebeauftragten (‚MLRO‘) hatte, dass sie ‚einen gefälschten jährlichen MLRO-Bericht an den Binance-Vorstand schreiben muss, was zum Teufel‘„, so die Klage. „Lim, der wusste, dass Binance keinen Vorstand hatte, versicherte ihr dennoch: ‚Ja, das ist in Ordnung, ich kann das Management dazu bringen, den gefälschten Bericht zu unterschreiben‘„.
Der Offizier sagte im Jahr 2020, dass er „KEIN VERTRAUEN IN UNSERE GEOFENCING“-Funktion hat, so die Klage.
Die CFTC fordert das Gericht auf, Binance zu untersagen, weiter gegen das Commodity Exchange Act zu verstoßen, sowie zivilrechtliche Geldstrafen, Handels- und Registrierungsverbote und Rückforderungen zu verhängen.
Zhao, der Gründer der Börse, twitterte „4“, in Bezug auf einen früheren Tweet, in dem er sagte, dass dies bedeute, „FUD, Falschmeldungen, Angriffe usw. zu ignorieren“.
Indem die CFTC in der Beschwerde so viele wichtige Tokens als Rohstoffe identifiziert, könnte sie neues Terrain in der Zuständigkeitsfrage des US-Kryptosektors abstecken: Wer ist dafür verantwortlich, den Handel mit Kryptowährungen zu überwachen?
Die SEC
Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat ihre Ansicht klar gemacht, dass die meisten Token tatsächlich Wertpapiere sind, und der Vorsitzende Gary Gensler sagt oft, dass jeder Krypto-Token außer Bitcoin in seine Definition passt. CFTC-Beamte haben oft darauf hingewiesen, dass Bitcoin und Ether wahrscheinlich Rohstoffe sind, aber sie halten auch Litecoin und die Stablecoins Tether und BUSD für Rohstoffe. Die SEC hat in einem Wells Notice, der an Paxos gesendet wurde, zuvor angedeutet, dass BUSD ein Wertpapier sei.
Gensler hat ausdrücklich darauf hingewiesen, dass Proof-of-Stake-Token – eine Kategorie, zu der jetzt auch Ether gehört – Wertpapiere sind, die von der SEC registriert und reguliert werden sollten. Die Behörde hat jedoch noch keine Durchsetzungsmaßnahmen ergriffen, um diese Ansicht festzulegen, und die US-Gesetzgebung, die eine endgültige Antwort bieten könnte, ist immer noch fern.
CFTC-Chef Rostin Behnam hatte letzten Monat versprochen, dass seine Behörde ein „starkes Jahr mit wegweisenden Fällen“ verfolgen würde, und er drängte auch den Kongress, die CFTC als führenden Wachhund für den Kryptohandel in den USA sicherer aufzustellen.
FTX-Börse
Nach dem Zusammenbruch der FTX-Börse erklärten US-Gesetzgeber, dass sie bereit seien, Gesetzesentwürfe zu verabschieden, um den weitgehend unregulierten Kryptosektor zu regeln. Einige von ihnen haben sich besonders auf Binance konzentriert.
Anfang dieses Monats schickten US-Senatoren, darunter Sen. Elizabeth Warren (D-Mass.), einen Brief an Zhao, in dem sie seine Firma als „ein Brutstätte illegaler Finanzaktivitäten, die über 10 Milliarden US-Dollar an Zahlungen an Kriminelle und Sanktionsbrecher erleichtert hat„, bezeichneten und sagten, dass sie von „zunehmend beunruhigenden Vorwürfen bezüglich der Rechtmäßigkeit ihrer Operationen“ gekennzeichnet sei. Die Gesetzgeber forderten Informationen über das Unternehmen, dessen Struktur und Bilanzen.
In Abwesenheit des ehemaligen Rivalen FTX hat die Branche eine kürzere Liste von großen Börsen übrig, auf denen sie Geschäfte tätigen kann, angeführt von Binance. Eine weitere der prominentesten in den USA, Coinbase, steht ähnlich unter regulatorischer Überprüfung durch die SEC, die die Börse davor gewarnt hat, dass eine bedeutende Durchsetzungsmaßnahme wahrscheinlich auf dem Weg ist. Wenn die US-Regulierungsbehörden versuchen, sowohl Binance als auch Coinbase aufgrund von Verstößen gegen Wertpapier- und Rohstoffgesetze zu schließen, gibt es wenig Grund zu der Annahme, dass dieselben Vorwürfe nicht auch gegen ihre kleineren Konkurrenten erhoben werden, die dieselben Arten von Aktivitäten durchführen.
Mit freundlichen Grüßen